{ "slug": "eu-geldwaescheverordnung-amlr-2024-1624", "titre": "EU-Geldwäscheverordnung (AMLR, VO 2024/1624) – 10.000-Euro-Bargeldobergrenze, neue Verpflichtete \u0026 Geltung ab 10.07.2027", "domaine": "allgemein", "statut_juridique": "in_force", "niveau_autorite": "A", "description": "Die EU-Geldwäscheverordnung – Verordnung (EU) 2024/1624 („Anti-Money Laundering Regulation\u0022, AMLR) vom 31. Mai 2024 – ersetzt ab dem 10. Juli 2027 die bisher…", "resume_court": "Die **EU-Geldwäscheverordnung** – **Verordnung (EU) 2024/1624** („Anti-Money Laundering Regulation\u0022, **AMLR**) vom **31. Mai 2024** – ersetzt ab dem **10. Juli 2027** die bisher über nationale Umsetzungsgesetze zersplitterten Geldwäscheregeln durch ein **unmittelbar geltendes „Single Rulebook\u0022** in allen 27 Mitgliedstaaten. Ein deutsches Umsetzungsgesetz ist für die Verordnung selbst **nicht** erforderlich; das **Geldwäschegesetz (GwG)** muss lediglich an die vorrangige EU-Verordnung angepasst werden.\n\nDie für Verbraucherinnen und Verbraucher sichtbarste Neuerung ist die **EU-weite Bargeldobergrenze von 10.000 Euro** (Art. 80 AMLR): Wer **beruflich oder gewerblich** handelt, darf ab dem **10. Juli 2027** Barzahlungen von **10.000 Euro oder mehr** weder annehmen noch leisten. **Rein private** Zahlungen zwischen Privatpersonen sind **ausgenommen**, ebenso **Einzahlungen bei Kreditinstituten**, E-Geld-Emittenten und Zahlungsdienstleistern (diese unterliegen aber Meldepflichten).\n\nDie AMLR ist Teil des **EU-Geldwäschepakets**, das gemeinsam mit der **6. Geldwäscherichtlinie (AMLD6, RL 2024/1640)** und der **AMLA-Verordnung (VO 2024/1620)** am **19. Juni 2024** im Amtsblatt veröffentlicht wurde. Die neue EU-Aufsichtsbehörde **AMLA** mit Sitz in **Frankfurt am Main** ist seit dem **1. Juli 2025** operativ tätig und übernimmt die **direkte Aufsicht** über bis zu **40 ausgewählte Verpflichtete** ab **2028**.\n\nDer Kreis der **Verpflichteten** wird erheblich erweitert – neu erfasst sind unter anderem **Kryptowerte-Dienstleister (CASP)**, **Crowdfunding-Plattformen**, **Verbraucherkreditgeber** außerhalb des Bankensektors sowie **Händler hochwertiger Güter** (Edelmetalle, Edelsteine, Luxusgüter, Kunst). **Profifußballvereine und Spielervermittler** werden erst ab dem **10. Juli 2029** erfasst.", "faits": [ { "point": "Rechtsakt", "valeur": "Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR) [EUR-Lex, CELEX:32024R1624]", "autorite": "A" }, { "point": "Kurzname", "valeur": "EU-Geldwäscheverordnung / Anti-Money Laundering Regulation (AMLR)", "autorite": "A" }, { "point": "Titel", "valeur": "Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung", "autorite": "A" }, { "point": "Datum des Rechtsakts", "valeur": "31. Mai 2024 (Annahme durch den Rat: 30.05.2024)", "autorite": "A" }, { "point": "Veröffentlichung", "valeur": "ABl. L, 2024/1624, vom 19. Juni 2024", "autorite": "A" }, { "point": "Inkrafttreten", "valeur": "Juli 2024 (20. Tag nach Veröffentlichung)", "autorite": "A" }, { "point": "Geltungsbeginn (Regelfall)", "valeur": "10. Juli 2027 (Art. 90 AMLR)", "autorite": "A" }, { "point": "Geltungsbeginn Profifußball", "valeur": "10. Juli 2029 (Vereine + Spielervermittler)", "autorite": "A" }, { "point": "Rechtsnatur", "valeur": "EU-Verordnung → unmittelbar anwendbar, kein DE-Umsetzungsgesetz nötig", "autorite": "A" }, { "point": "Bargeldobergrenze", "valeur": "10.000 € bei gewerblichen/beruflichen Barzahlungen (Art. 80) – Zahlungen ab 10.000 € unzulässig", "autorite": "A" }, { "point": "Ausnahmen Bargeldgrenze", "valeur": "Zahlungen zwischen Privatpersonen (nicht beruflich handelnd); Einzahlungen bei Kreditinstituten / E-Geld-Emittenten / Zahlungsdienstleistern", "autorite": "A" }, { "point": "Identifizierungsschwelle", "valeur": "ab 3.000 € Sorgfalts-/Identifizierungspflichten bei Bar-Gelegenheitstransaktionen (nur für Verpflichtete) – Detailausgestaltung über AMLA-RTS", "autorite": "A" }, { "point": "UBO-Schwelle", "valeur": "25 % oder mehr (bisher: „mehr als 25 %\u0022); Absenkung auf 15 % in Hochrisikofällen möglich", "autorite": "A" }, { "point": "UBO-Berechnung", "valeur": "EU-weit einheitliches Durchrechnungsprinzip (Ketten multiplizieren, parallele Pfade addieren)", "autorite": "A" }, { "point": "Aktualisierungsfrist KYC", "valeur": "jährlich bei höherem Risiko, max. 5 Jahre bei allen übrigen Kunden", "autorite": "A" }, { "point": "PEP-Definition", "valeur": "erweitert – u. a. Geschwister als nahestehende Personen; Mandatsträger in Wahlkreisen ab 50.000 Einwohnern", "autorite": "A" }, { "point": "Aufbewahrungsfrist", "valeur": "5 Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung bzw. ab Transaktion", "autorite": "A" }, { "point": "Neue Verpflichtete", "valeur": "CASP (Kryptowerte-Dienstleister), Crowdfunding-Plattformen und -vermittler, Verbraucherkredit- und Hypothekarkreditgeber außerhalb des Bankensektors, Händler hochwertiger Güter (Edelmetalle, Edelsteine, Kunst, Luxusgüter), Profifußballvereine/-vermittler (ab 2029)", "autorite": "A" }, { "point": "Hochrisikoländer", "valeur": "neues dreistufiges EU-Listensystem (u. a. FATF-Black-/Greylist + EU-spezifische Bedrohungsliste)", "autorite": "A" }, { "point": "Aufsichtsbehörde", "valeur": "AMLA, Sitz Frankfurt am Main (MesseTurm); rechtlich errichtet 26.06.2024, operativ seit 01.07.2025", "autorite": "A" }, { "point": "AMLA-Sanktionen", "valeur": "bis zu 10 Mio. € oder 10 % des jährlichen Gesamtumsatzes der Gruppe (höherer Wert) bei schwersten Verstößen", "autorite": "A" }, { "point": "AMLA-Direktaufsicht", "valeur": "Auswahl von bis zu 40 Verpflichteten im Jahr 2027, Direktaufsicht ab 2028", "autorite": "A" }, { "point": "Flankierende Rechtsakte", "valeur": "AMLD6 (RL 2024/1640, Umsetzungsfrist 10.07.2027), AMLA-VO (VO 2024/1620, geändert durch VO 2025/2088), Geldtransfer-VO (VO 2023/1113, gilt seit 30.12.2024)", "autorite": "A" }, { "point": "Betroffener Kreis", "valeur": "alle Unternehmen (Bargeldobergrenze), Banken, Zahlungsdienstleister, Krypto-Dienstleister, Immobilienmakler, Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater, Güter-/Kunsthändler, Glücksspielanbieter, Profifußball (ab 2029)", "autorite": "A" } ], "sources": [ { "titre": "Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR, Volltext EUR-Lex, CELEX:32024R1624)", "url": "https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/?uri=CELEX:32024R1624", "autorite": "A" }, { "titre": "Verordnung (EU) 2024/1624 (Amtsblattfassung ABl. L 2024/1624 vom 19.6.2024)", "url": "https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/?uri=OJ%3AL_202401624", "autorite": "A" }, { "titre": "EUR-Lex – Zusammenfassung „Verhinderung des Missbrauchs des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (ab 2027)\u0022", "url": "https://eur-lex.europa.eu/DE/legal-content/summary/preventing-abuse-of-the-financial-system-for-money-laundering-and-terrorism-purposes-from-2027.html", "autorite": "A" }, { "titre": "Richtlinie (EU) 2024/1640 (AMLD6, Umsetzungsfrist 10.07.2027)", "url": "https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/?uri=CELEX:32024L1640", "autorite": "A" }, { "titre": "Verordnung (EU) 2024/1620 (AMLA-Verordnung)", "url": "https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/ALL/?uri=CELEX%3A32024R1620", "autorite": "A" }, { "titre": "Verordnung (EU) 2025/2088 (Änderung der AMLA-Verordnung)", "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2025/2088/oj/eng", "autorite": "A" }, { "titre": "Verordnung (EU) 2023/1113 (Geldtransfer-Verordnung, inkl. Kryptowerte)", "url": "https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/?uri=CELEX:32023R1113", "autorite": "A" }, { "titre": "Rat der EU – Pressemitteilung „Anti-money laundering: Council adopts package of rules\u0022 (30.05.2024, u. a. 10.000-€-Bargeldgrenze)", "url": "https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2024/05/30/anti-money-laundering-council-adopts-package-of-rules/", "autorite": "A" }, { "titre": "Europäische Kommission – „Anti-money laundering and countering the financing of terrorism at EU level\u0022", "url": "https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism-eu-level_en", "autorite": "A" }, { "titre": "AMLA – „About AMLA\u0022 (Sitz Frankfurt, Zeitplan: rechtliche Errichtung 26.06.2024, Direktaufsicht ab 2028, 40 Verpflichtete, ~430 Beschäftigte Ende 2027)", "url": "https://www.amla.europa.eu/about-amla_en", "autorite": "A" }, { "titre": "AMLA – Regulatory Instruments (RTS/ITS/Leitlinien)", "url": "https://www.amla.europa.eu/policy/regulatory-instruments_en", "autorite": "A" }, { "titre": "Geldwäschegesetz (GwG) § 10 – Allgemeine Sorgfaltspflichten (aktuelle DE-Rechtslage, u. a. 2.000-€-Schwelle für Edelmetallhandel)", "url": "https://www.gesetze-im-internet.de/gwg_2017/__10.html", "autorite": "A" }, { "titre": "Geldwäschegesetz (GwG) – Gesamtausgabe", "url": "https://www.gesetze-im-internet.de/gwg_2017/BJNR182210017.html", "autorite": "A" }, { "titre": "Bundesfinanzministerium – „Finanzkriminalität bekämpfen\u0022", "url": "https://www.bundesfinanzministerium.de/Web/DE/Themen/Internationales_Finanzmarkt/Finanzkriminalitaet-bekaempfen/finanzkriminalitaet-bekaempfen.html", "autorite": "A" } ], "faq": [ { "question": "Was regelt EU-Geldwäscheverordnung (AMLR, VO 2024/1624) – 10.000-Euro-Bargeldobergrenze, neue Verpflichtete \u0026 Geltung ab 10.07.2027?", "reponse": "Die EU-Geldwäscheverordnung – Verordnung (EU) 2024/1624 („Anti-Money Laundering Regulation\u0022, AMLR) vom 31. Mai 2024 – ersetzt ab dem 10. Juli 2027 die bisher über nationale Umsetzungsgesetze zersplitterten Geldwäscheregeln durch ein unmittelbar geltendes „Single Rulebook\u0022 in allen 27 Mitgliedstaaten." }, { "question": "Für wen gilt EU-Geldwäscheverordnung (AMLR, VO 2024/1624)?", "reponse": "Die AMLR gilt unmittelbar in allen EU-Mitgliedstaaten. Sie unterscheidet zwei Adressatenkreise: 1. Verpflichtete (Art. 3 AMLR). Das sind die klassischen Adressaten der Geldwäscheprävention – Kredit- und Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister, Versicherer, Immobilienmakler, Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Treuhänder und Glücksspielanbieter." }, { "question": "Welche häufigen Fehler gibt es bei EU-Geldwäscheverordnung (AMLR, VO 2024/1624)?", "reponse": "„Ab 2027 darf ich privat kein Bargeld über 10.000 Euro mehr nutzen.\u0022 Falsch. Die Grenze des Art. 80 AMLR gilt nur, wenn mindestens eine Seite beruflich oder gewerblich handelt. Der private Gebrauchtwagenverkauf von privat an privat bleibt bar möglich – ebenso das Abheben oder Einzahlen eigenen Geldes bei der Bank. „Die Bargeldobergrenze gilt nur für GwG-Verpflichtete.\u0022 Nein." } ], "wikidata": [ "Q186563", "Q458" ], "valid_from": "2024-07-09", "valid_to": null, "derniere_revision": "2026-08-22", "derniere_verification": "2026-08-22", "statut_factcheck": "ok", "url": "https://nexvyra.de/fakten/eu-geldwaescheverordnung-amlr-2024-1624" }