{
    "slug": "gwg-krypto-verpflichtete",
    "titre": "GwG — Kryptowerte-Dienstleister als geldwäscherechtlich Verpflichtete (§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG)",
    "domaine": "kryptorecht",
    "statut_juridique": "in_force",
    "niveau_autorite": "A",
    "description": "Seit dem 30. Dezember 2024 sind Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (Crypto-Asset Service Provider, CASP) und Emittenten vermögenswertreferenzierter…",
    "resume_court": "Seit dem **30. Dezember 2024** sind **Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen** (Crypto-Asset Service Provider, CASP) und **Emittenten vermögenswertreferenzierter Token** ausdrücklich **Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz (GwG)** — geregelt in **§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG** in der Fassung des **Finanzmarktdigitalisierungsgesetzes (FinmadiG) vom 27.12.2024** (BGBl. 2024 I Nr. 438). Sie stehen damit geldwäscherechtlich auf einer Stufe mit Banken und Finanzdienstleistern und müssen ein **Risikomanagement**, **Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (KYC)**, **Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten** sowie **Verdachtsmeldungen an die FIU** (Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen) erfüllen. Erfasst sind alle Kryptowerte-Dienstleistungen nach **Art. 3 Abs. 1 Nr. 16 MiCAR** (Verwahrung, Handelsplattform, Tausch, Auftragsausführung, Platzierung, Transferdienstleistungen u. a.); **ausgenommen** ist allein die reine **Beratung** zu Kryptowerten. Aufsichtsbehörde ist die **BaFin**.",
    "faits": [
        {
            "point": "Rechtsgrundlage",
            "valeur": "§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG [gesetze-im-internet.de/gwg_2017/__2.html]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Verpflichtete",
            "valeur": "Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASP) und Emittenten vermögenswertreferenzierter Token [§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Verpflichtet seit",
            "valeur": "30.12.2024 [FinmadiG vom 27.12.2024, BGBl. 2024 I Nr. 438]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Erfasste Dienstleistungen",
            "valeur": "alle nach Art. 3 Abs. 1 Nr. 16 MiCAR (Verwahrung, Handelsplattform, Tausch, Auftragsausführung, Platzierung, Transfer u. a.) [BaFin mb_250103]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Einzige Ausnahme",
            "valeur": "reine Beratung zu Kryptowerten (Art. 3 Abs. 1 Nr. 16 lit. h MiCAR) [§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Kernpflichten",
            "valeur": "Risikomanagement/Geldwäschebeauftragter (§ 4–7), KYC-Sorgfaltspflichten (§ 10–11), § 15a (selbst gehostete Adressen), Verdachtsmeldung (§ 43) [GwG]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Meldung an",
            "valeur": "Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU), Portal goAML, Registrierungspflicht § 45 GwG [GwG]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Aufsichtsbehörde",
            "valeur": "BaFin (§ 50 GwG) [GwG]",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "point": "Bußgeldrahmen",
            "valeur": "bis 150.000 €, bei schweren/wiederholten/systematischen Verstößen bis 5 Mio. € bzw. 10 % des Gesamtumsatzes (§ 56 GwG) [GwG]",
            "autorite": "A"
        }
    ],
    "sources": [
        {
            "titre": "§ 2 GwG (Verpflichtete, Verordnungsermächtigung) — Fassung Finanzmarktdigitalisierungsgesetz vom 27.12.2024 (BGBl. 2024 I Nr. 438), in Kraft seit 30.12.2024",
            "url": "https://www.gesetze-im-internet.de/gwg_2017/__2.html",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "titre": "§ 2 GwG (Permalink mit Änderungsübersicht, dejure.org als Fallback)",
            "url": "https://dejure.org/gesetze/GwG/2.html",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "titre": "BaFin — Merkblatt „Hinweise zu den Kryptowerte-Dienstleistungen nach MiCAR\u0022 (mb_250103, Stand Januar 2025; Katalog Art. 3 Abs. 1 Nr. 16 MiCAR)",
            "url": "https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Merkblatt/mb_250103_Kryptowerte_Dienstl.html",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "titre": "BaFin — Auslegungs- und Anwendungshinweise gemäß § 51 Abs. 8 Satz 1 GwG (Änderungsfassung 2025, u. a. Kryptowertetransfers und § 15a GwG)",
            "url": "https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Auslegungsentscheidung/dl-ae-auas-aenderungsfassung-2025-gw.pdf?__blob=publicationFile\u0026v=1",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "titre": "BaFin — Geldwäscherechtliche Hinweise für Institute mit Kryptoverwahrgeschäft als Neu-Verpflichtete (Auslegungsentscheidung vom 12.05.2020)",
            "url": "https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Auslegungsentscheidung/dl-ae-auas-2025-gw.html",
            "autorite": "A"
        },
        {
            "titre": "Verordnung (EU) 2023/1114 (MiCAR), Art. 3, Art. 149 (eur-lex)",
            "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2023/1114/oj/deu",
            "autorite": "A"
        }
    ],
    "faq": [
        {
            "question": "Was regelt GwG — Kryptowerte-Dienstleister als geldwäscherechtlich Verpflichtete (§ 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG)?",
            "reponse": "Seit dem 30. Dezember 2024 sind Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (Crypto-Asset Service Provider, CASP) und Emittenten vermögenswertreferenzierter Token ausdrücklich Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz (GwG) — geregelt in § 2 Abs. 1 Nr. 2 GwG in der Fassung des Finanzmarktdigitalisierungsgesetzes (FinmadiG) vom 27.12.2024 (BGBl. 2024 I Nr. 438)."
        }
    ],
    "wikidata": [
        "Q13479982",
        "Q1497983",
        "Q314211"
    ],
    "valid_from": "2024-12-30",
    "valid_to": null,
    "derniere_revision": "2026-10-24",
    "derniere_verification": "2026-10-24",
    "statut_factcheck": "ok",
    "url": "https://nexvyra.de/fakten/gwg-krypto-verpflichtete"
}